Мошенничество с банковскими пластиковыми картами

Главная » Мошенничество с банковскими пластиковыми картами

Мошенничество с банковскими пластиковыми картами

Общеизвестно, что информацию по своим картам (пин-код например) ни в коем случае нельзя сообщать посторонним лицам, а перед тем, как поместить карту в банкомат, нужно внимательно его изучить на предмет различных накладок и прочих посторонних предметов. Виды мошенничества, связанные с передачей информации владельцем карты посторонним лицам рассматривать не будем — это уже другая история.

Рассмотрим случаи, когда мошенничество происходит таким образом, что держатель карты в не мне участвует в принципе и даже не знает о возможности такого события.

Вариант первый — пересылка карты по почте (особенно международной).
Многие современные банки обслуживают клиентов дистанционно, пересылая платежные карты по почте, либо с использованием различных курьерских служб. Так поступают банки, работающие в оффшорных зонах,  Loyalbank к примеру. Есть и российские - Тинькофф Кредитные Системы и другие.

В случае пересылки бывает такое, что карта теряется, а бывает, что пакет вскрывают, карту активируют и снимают с нее деньги. В сети довольно много отзывов написано на эту тему.

Хищение данных сотрудниками банков.
Во многих СМИ, в том числе в Интернет постоянно мелькают сообщения о раскрытии афер с клиентскими картами со стороны банковских сотрудников. А сколько из них так и остается нераскрытыми — можно только догадываться. Есть сотрудники, которые умудрились причинить банку миллионный ущерб, снимая кредитные деньги с клиентских карт, до того, как были пойманы на этом процессе.

Классический вариант: крупное предприятие заказало зарплатные карты, банк каждому сотруднику сразу же выпускает и кредитки, а владельцы карт об этом даже и не знают. Что стоит недобросовестному банковскому сотруднику активировать пару сотен карт и поснимать с них деньги? А расплачиваются потом пусть те, на чье имя выданы карты. И это лишь один из вариантов. Ведь бывают операции, которые можно осуществлять и без активации карты, зная только номер. Вот возьмет такой сотрудник и «сольет» список номеров карт кому нужно, а клиент спохватится только через полгода или год, когда к нему за возвратом денег придут. К тому моменту сотрудник отделения может несколько раз поменяться и попробуй найти «именно ту девочку».

Что же делать, чтобы не стать жертвой таких вот деятелей? Да ничего тут не сделаешь. Единственное, что можно посоветовать — очень внимательно относиться к непонятным сообщениям о списании средств от банков та свой телефон и разбираться во всех непонятных транзакциях. Ведь если исчезновение денег вовремя обнаружить — то вернуть их можно и не так уж сложно.

Читайте так же:

Мошенничество с банковскими пластиковыми картами Мошенничество с банковскими пластиковыми картами

Общеизвестно, что информацию по своим картам (пин-код например) ни в коем случае нельзя сообщать посторонним лицам, а перед тем, как поместить карту в банкомат, нужно внимательно его изучить на предмет различных накладок и прочих посторонних предметов.

Международная универсальная кредитная карта. Что это? Международная универсальная кредитная карта. Что это?

Существует несколько международных платежных систем, под логотипом которых выпускаются международные кредитные карты. Среди наиболее широко распространенных, карты платежных систем MasterCard, Visa, American Express, есть и другие.

Стандарты размеров пластиковых карт Стандарты размеров пластиковых карт

Существуют международные стандарты изготовления банковских карт, определяющие, в том числе, и их размеры. Все банки стремятся изготавливать карты в соответствии со стандартами.

Кредитные карты для детей Кредитные карты для детей

Интересно, кредитная карта для подростка-старшеклассника – это хорошо или плохо. Многие скажут, что ребенку нельзя доверять кредитную карту. И вообще, как можно оформлять кредит человеку, который еще не зарабатывает себе на жизнь?